银保监会首次公开38家重大违法违规股东名单 海南一公司在列

原标题：银保监会首次公开38家重大违法违规股东名单 海南一公司在列

新海南客户端、南海网、南国都市报7月5日消息(首席记者 康景林)试图把银行与保险当“提款机”的违规银保股东遭到严厉对待。7月4日，银保监会首次公开“银行保险机构重大违法违规股东名单”，涉及38家公司，海南润中教育投资有限公司在列。

银保监会称，这次公开坚持依法依规的原则，重点公开近年来违法违规情节严重、违法违规事实确凿、社会影响特别恶劣的股东。38名股东被指具体违法违规行为主要包括：一是违规开展关联交易或谋取不当利益;二是编制或者提供虚假材料;三是关联股东持股超一定比例未经行政许可;四是入股资金来源不符合监管规定;五是单一股东持股超过监管比例限制;六是实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为。

此消息一经发布，有媒体整理出上述股东名单涉及的部分银行保险业金融机构，涉及海南共有两家，为海口农村商业银行股份有限公司、三亚农村商业银行股份有限公司，其余为：安邦保险集团股份有限公司、成都农村商业银行股份有限公司、昆仑健康保险股份有限公司、宁波东海银行股份有限公司、丹东银行股份有限公司、中国金融租赁有限公司等。

新海南客户端、南海网、南国都市报记者通过企查查获悉，海南润中教育投资有限公司成立于2005年，注册资本为3000万元人民币。工商信息显示，公司经营范围为教育项目投资、后勤服务与管理、文化学术交流。公司有两大股东，大股东同时涉及建筑装饰工程与房地产业，名下关联企业4家;另一位股东名下关联企业19家。

企查查对海南润中教育投资有限公司给出的风险扫描项中，认定企业自身风险为7项，均与出质股权有关，而对关联风险的认定则高达919项，均来自其涉及的金融机构产生的诉讼和纠纷。

银保监会公开上述名单后，有关负责人在答记者问时表示，此次公开既是银保监会整治股东股权乱象的一次重要行动，也是加强银行保险机构公司治理的一项重要措施。银保监会成立以来，持续开展股东股权和关联交易整治，果断清理高风险机构违规股东股权，并制定了《商业银行股权管理暂行办法》《保险公司股权管理办法》等一系列制度规则，目的就是标本兼治、正本清源，推动建立规范的公司治理结构。

“银保监会这次出手，旨在提高股东们违规违法成本，以促进银行和保险机构公司治理的完善，避免受到一些股东的干扰，降低不良率的发生。”中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林接受新海南客户端、南海网、南国都市报记者采访时，认为银保监会此举非常必要。他说，目前银行业存在的违规担保关联交易，尤其高发于中小银行，违规股东们加大了金融机构的风险。金融机构的特殊性，本身对股东有很高的要求。此前，银保监会查处了一批违法违规股东。有的股东违规入股银行保险机构、违规开展关联交易，有的甚至把银行保险机构当做“提款机”，采取违法违规手段套取或挪用银行保险机构资金。

盘和林分析，这次被点名的38家股东，应该会受到包括黑名单以及投资禁入的惩罚，接下来还应当有一些具体的惩戒，“而不仅仅点名了事。”眼下的监管思路是提高股东违法成本，惩戒手段可能会是记入信用，以及直接经济处罚。

据悉，对于接下来如何进一步加强股东股权管理，银保监会指总体上将坚持“两个不变”：坚持鼓励社会资本参与银行保险机构改革、优化股东结构的积极取向不变;坚持严惩股东违法违规行为、规范公司治理的高压态势不变。

附38家银行保险机构重大违法违规股东名单：

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